Kaubad on tooraine, mida kasutatakse muude toodete valmistamiseks. Need ulatuvad põllumajandusest (nisu, mais, soja) metallide (kuld, hõbe, vask) energia (toornafta, maagaas, kütteõli) ja palju muud. Oluline on see, et kaubad on tootjate lõikes standarditud, kasutades minimaalseid kvaliteedistandardeid, mida nimetatakse põhiklassideks. See võimaldab neid vahetada ja annab igale kaubaliigile väärtuse, mis võib kõikuda vastavalt maailmaturu liikumistele. Toormeinvesteerimine on viis, kuidas investorid, eraisikutest suurte pankadeni, saavad neid liikumisi ära kasutades kaupade ja kauba väärtpaberitega kaubeldes raha teenida. See artikkel annab lihtsa ülevaate tooraineinvesteeringute keerulisest maailmast.
1
Tehke kindlaks, kui palju raha olete valmis investeerima. Kaubaturg on väga riskantne koht oma raha investeerimiseks, kus potentsiaalselt suuri kasumeid tasakaalustavad sama suured potentsiaalsed kahjud;Â ; Seetõttu peaksid kaubad moodustama osa teie pikaajalisest osalusest. Toormetesse investeerimine on kõige turvalisem osana suurest ja hajutatud portfellist, mis sisaldab ka muid investeerimisvorme. Toormed võivad hajutatud portfelli osana tegelikult üldist riski vähendada, kuna nende liikumine ei ole sageli korrelatsioonis muud tüüpi väärtpaberite kõikumisega. Enne toorainetesse investeerimist on soovitatav esmalt tegeleda aktsiaturule investeerimise elementaarsemate valdkondadega. Lisateabe saamiseks vaadake, kuidas börsile investeerida.
2
Avage vahenduskonto. Mis tahes väärtpaberitega, sealhulgas toormepõhiste väärtpaberitega kauplemiseks vajate börsimaakleri abi, et luua konto, kus selliseid väärtpabereid hoida ja nendega kaubelda. Maaklerikonto võimaldab teil hoiustada raha, mida maaklerfirma saab seejärel teie nimel väärtpaberitesse investeerida. Pange tähele, et see ei kehti juhul, kui plaanite investeerida lihtsalt füüsilistesse kaupadesse. Näiteks saab kulda lihtsalt investeeringuna iseseisvalt osta ja ladustada, ilma väärtpaberiturule üldse sisenemata. Siiski ei ole enamiku investorite jaoks realistlik tarnida suuremaid või kiiremini riknevaid kaupu, nagu nafta või nisu, kuna see võib olla keerulisem. Selle asemel väärtpaberitesse investeerides säästate saate- ja ladustamiskulusid, mis võivad tekkida füüsiliste kaupadega kaubeldes. Nagu iga investeerimisplaani puhul, veenduge esmalt, et teil on hädaabifondis piisavalt säästu (3–6 kuu kulud) ootamatute kulude katteks. nagu töökaotus, haigus, vigastus jne. Samuti pange sularahas kõrvale kõik summad, mida on vaja järgmise 1, 3 või isegi 5 aasta eelseisvateks lühiajalisteks kulutusteks (näiteks auto ost, kodu sissemakse) .
3
Deponeerige raha oma maaklerikontole. Olge oma esimese tooraineinvesteeringuga konservatiivne; pole vaja panna suuri rahasummasid teile tundmatule turule. Parim on oma positsiooni tooraineturul järk-järgult üles ehitada, kuna see vähendab riski. Teise võimalusena võite oma tooraineinvesteeringute rahastamiseks maha müüa juba omavate investeerimisfondide aktsiaid.
4
Hankige nõu. Tehke kindlaks, kas soovite ise uurimistööd teha või palgata kedagi teid aitama. Kaubaturu jälgimine ja mõistmine võib olla (ja on paljude jaoks) täiskohaga töö, mis nõuab teadmisi ja oskusi. Kui teil pole aega või soovi, palgake teid aitama finantsnõustaja.
5
Investeerige füüsilistesse kaupadesse. Lihtsaim viis toorainetesse investeerimiseks on lihtsalt osta tegelik kaup ise ja loota, et hind tõuseb. See toob kaasa täiendavad ladustamis- ja saatmiskulud, mis kaasnevad füüsilise vara hoidmisega. Seda tehakse tavaliselt ainult väärismetallidega, nagu kuld või hõbe, kuna need on oma väärtusest väiksemad. Neid metalle ostetakse ja müüakse nii müntide kui väärismetallikangide kujul. Üks viis füüsiliste väärismetallidega kauplemise kulude vähendamiseks on kasutada kulla kaugkauplemist ja ladustamist. Mitmed väärismetallide ettevõtted pakuvad veebipõhist kauplemist ja väärismetallide ohutut ladustamist. Kui te pole kindel väärismetallikangidega ettevõtte legitiimsuses, kontrollige alati esmalt World Gold Councili veebisaiti.
6
Investeerige toormefutuuridesse. Toorainetega on traditsiooniliselt kaubelnud futuuriturul. Futuurid, mis võimaldavad investoril kaubelda lepingutega kauba ostmiseks või müümiseks kindlaksmääratud kuupäeval kindlaksmääratud hinnaga, on seotud suure riskiga. Kuna need väärtpaberid on sageli suure finantsvõimendusega (makstakse laenatud raha kasutamise eest teenimispotentsiaali suurendamiseks), võib kauba hinna väike muutus põhjustada suuri kahjusid (mõnikord isegi rohkem kui teie esialgne sissemakse) või tohutut kasumit. Paljudel juhtudel on kaubafutuuridega kauplemine kõige parem jätta professionaalsetele kauplejatele ja suurettevõtetele.
7
Investeerige toormega seotud aktsiatesse. Teatud toormetega seotud aktsiate ostmine on viis panustada kauba väärtusele ilma futuuridega kauplemisega seotud kogu riskita. Näiteks kui soovite investeerida naftasse, võite osta aktsiaid ettevõtetest, mis puurivad, otsivad, transpordivad või müüvad naftat. Pidage siiski meeles, et kuigi need aktsiad on korrelatsioonis toormehindadega, ei pruugi nendega otse liikuda. Näiteks kui toorme hind hüppab 10%, ei pruugi see tähendada, et ka seotud aktsia hind hüppab 10%.
8
Investeerige börsil kaubeldavatesse fondidesse. Börsil kaubeldavad fondid (või ETF-id) on fondid, mille aktsiad kauplevad nagu aktsiad, võimaldades investoritel hõlpsasti osta teiste väärtpaberite mitmekesisemasse portfelli. Kaupade puhul koosnevad ETF-id üldjuhul futuurlepingutest, mis jälgivad kauba väärtust. See võimaldab investoril investeerida otse toorme hinna kõikumisse ilma riskita, et ta tegelikult omab futuurlepinguid.
9
Investeeri investeerimisfondidesse või indeksifondidesse. Investeerimisfondid ei saa investeerida otse kaupade tulevikku, kuid võivad hoida mitmesuguseid toormega seotud aktsiaid. See on põhimõtteliselt sama, kui investeerite ise paljudesse toorainetega seotud aktsiatesse, välja arvatud asjaolu, et investeerimisfondi juhitakse professionaalselt. Lisaks investeerivad mõned indeksifondid toormefutuuridesse. See võimaldab kasutada investeerimisfondi tüüpi lähenemisviisi, mis on rohkem avatud tegelikele toormehindadele.
10
Säilitada varade tasakaalustatud jaotus. See tähendab, et ärge pange kõiki mune ühte korvi. Saate vähendada oma raha kaotamise riski, jaotades oma tooraineinvesteeringud erinevatele kaupadele ja kaubaga seotud väärtpaberitele.
11
Ärge hoidke liiga palju oma raha kaupades. Üldiselt soovitatakse investoritel investeerida toorainetesse vaid umbes 5–10% koguvarast. Any more tutvustab teie portfelli tarbetuid riske, mida saab vähendada turu turvalisematesse piirkondadesse jäädes.
12
Tasakaalustage oma portfell perioodiliselt uuesti. Kuigi paljud püüavad turgu ajastada, näitavad uuringud, et see lähenemisviis on pikas perspektiivis harva edukas. Selle asemel uurige oma jaotust 1–2 korda aastas, et teha kindlaks, kas tasakaalustamine on õigustatud. See tähendab, müüa nendest osalustest, millel on kasumit, ja osta nende aktsiaid, mis on väärtust kaotanud. Seda tehes saavutate kõrge müügi ja madala ostmise ning hoiate oma portfelli tasakaalus.