Finantsplaneerija aitab üksikisikutel ja ettevõtetel oma finantseesmärke saavutada. See on suurepärane karjäär, kui olete kirglik inimeste abistamise vastu ja naudite rahanduse läbi- ja lõhki. Finantsplaneerijaks saamiseks hankige korralik koolitus ja haridus ning seejärel otsige asjakohast töökogemust. Sõltuvalt teie olukorrast võite soovida saada sertifikaadi.
1
Teenige sobiv bakalaureusekraad. Te ei vaja finantsplaneerimise bakalaureuse kraadi. Õppida tuleks aga ettevõtluse või rahandusega seotud erialal. Paljud finantsplaneerijad teenivad kraadi järgmistes valdkondades: raamatupidamine, äri, arvutiteadus, rahandus, turundus, matemaatika
2
Harjutage avalikku esinemist. Finantsplaneerijad vajavad suulise ideede edastamise kogemust. Parim tava on pidada kõnesid kolledžis väikestele ja suurtele rühmadele. Võite pidada kõnesid mis tahes teemal, mida soovite. Võti on tunda end mugavalt võõrastega rääkides. Harjutage alati ka küsimustele vastamist. Jalgadel mõtlemise õppimiseks on vaja harjutada.
3
Tugevdage oma kirjutamisoskust. Finantsplaneerijad peavad ka kirjalikult hästi suhtlema. Kolledžis olles osalege intensiivsetel kirjutamiskursustel ja vabatahtlikuna ülikoolilinnaku ajalehes. Õppige kirjutama lühidalt ja selgelt.
4
Parandage oma kuulamisoskust. Edukas finantsplaneerija peab suutma kuulata, mida kliendid soovivad. Kolledžis saate oma kuulamisoskust parandada, töötades kriisiabitelefonil. Õpid, kuidas kuulata inimesi, kes vajavad abi, ja teravdada oma võimet esitada läbitungivaid küsimusi.
5
Töö väikeettevõttes. Väikeettevõtte kogemus on kasulik, kui soovite lõpuks oma ettevõtte asutada. Pole tähtis, millises ettevõttes te töötate. Andke endast siiski kõik ja proovige ülemusega võimalikult tihedat koostööd teha. Saate oma ettevõtte juhtimise meetodid omaks võtta, mis on teile tulevikus kasulik. Kolledžis saate töötada suvel või osalise tööajaga aasta jooksul. Valige midagi, mis teile meeldib, see ei pea olema seotud rahandusega.
6
Leidke koolis käimise ajal praktikakoht. Teil on vaja tõelist praktilist kogemust, et muuta teid töökoha jaoks atraktiivseks kandidaadiks ja selle kogemuse saate praktikal. Otsige võimalusi ainult tasulistelt finantsplaneerimisfirmadelt. Koostage oma piirkonna tasuliste ettevõtete nimekiri ja võtke ühendust iga loendis oleva ettevõttega. Saatke kaaskiri ja oma CV koopia. Teised finantsplaneerimisettevõtted müüvad tooteid, näiteks väärtpabereid või investeerimisfonde. Sellises töös pole midagi halba. Enamik praktikakohti nendes ettevõtetes on aga tõeliselt ülistatud müügitöö. Peate terve päeva telefonis ja proovite müüa tooteid tarbijatele, õppides samal ajal vähe finantsplaneerimisest. Kui teil on probleeme tasuliste ettevõtete leidmisega, vaadake NAPFA ja Financial Planning Associationi veebisaite.
7
Kaaluge maksukoostajana alustamist. Investeeringute planeerijad peavad olema maksuseadustega kursis, nii et mõne aasta maksude ettevalmistajana töötamine võib olla suur eelis. Peatuge H&R Blockis või mõnes teises ettevõttes ja sooritage maksude ettevalmistaja eksam. Töötamise ajal keskenduge suhete loomisele. Kui töötate maksude koostajana, ei saa te finantsplaneerimise teenuseid müüa. Kuid pärast lahkumist saate need suhted taaselustada ja pakkuda oma klientidele finantsplaneerimisteenuseid.
8
Liituge finantsplaneerimise assotsiatsiooniga (FPA). Võimalik, et peate oma esimese finantsplaneerimistöö leidmiseks võrgustikku looma. Tutvuge praeguste praktikutega, liitudes kohaliku FPA-ga ja osaledes üritustel. Tutvustage ennast ja rõhutage alati, et otsite tööd. FPA-l on ka töölaud, millele pääsete juurde.
9
Otsige algtaseme tööd. Kui töötasite praktikal, võtke ühendust ja kontrollige, kas ettevõte võtab pärast kolledži lõpetamist kedagi tööle. Kui ei, siis peaksite kontrollima oma kolledži või ülikooli töölehti. Samuti võite saata oma CV mis tahes investeerimisettevõttele ja küsida, kas nad palkavad. Mõnel ettevõttel on välja töötatud koolitusprogrammid, mis võivad kesta kuni aasta. Selle aja jooksul töötate ja samal ajal treenite oma sertifikaatide saamiseks. Väiksemad ettevõtted võivad teid basseini visata ja oodata, et te ujute. Siiski saate klientidele praktilisi planeerimiskogemusi, mis on hindamatu väärtusega.
10
Alustage oma äri. Mingil hetkel loovad paljud finantsplaneerijad oma ettevõtte. Oma finantsplaneerimisettevõtte asutamine on palju tööd, kuid teil on oma ettevõtte üle suurem kontroll. Kui alustate iseseisvalt, proovige teha koostööd advokaadi või sertifitseeritud raamatupidajaga, kes saab teid juhendada. Uurige ka vigade ja puuduste kindlustuse kulusid, mis kaitsevad teid rikkumiste eest. Tõenäoliselt maksab teie praegune tööandja selle eest, kuid teie enda ülemuseks saades vastutate kindlustusmaksete maksmise eest.
11
Tuvastage saadaolevad sertifikaadid. Finantsplaneerijatel võib olla mitmesuguseid sertifikaate. Mõned neist on olenevalt teie tööst kohustuslikud ja teised on valikulised. USA-s on levinud sertifikaadid: sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP). Seda mandaati ei nõuta finantsplaneerijana töötamiseks. See aga suurendab teie usaldusväärsust avalikkuse silmis ja aitab teil karjääriredelil ülespoole liikuda. Seeria 66 litsents. Mõned finantsplaneerijad müüvad oma finantsplaneerimise osana investeerimisfonde ja muid väärtpabereid. Kui jah, siis vajate seda litsentsi.Registered Investment Adviser (RIA). RIA on isik, kellele makstakse selle eest, et ta annab nõu selle kohta, millistesse väärtpaberitesse investeerida. Üldist finantsplaneerimise nõu andmisel ei pea te end RIA-na registreerima.
12
Hankige CFP-ks saamiseks vajalik töökogemus. Ühise kalanduspoliitika kvalifitseerumiseks on teil vaja vähemalt kolme- kuni viieaastast täistööajaga finantsplaneerimise kogemust. Kui sooritate eksami enne, kui teil on piisavalt töökogemust, peate ootama, enne kui saate end ühise kalanduspoliitika esindajana hoida.
13
Täitke ühise kalanduspoliitika programm. Peaaegu 300 kolledžit ja ülikooli pakuvad finantsplaneerimise programme. Kõik need programmid hõlmavad sama materjali, kuid erinevad oluliselt kestuse ja edastamisviisi poolest. Näiteks koosnevad mõned programmid veebikursustest, teised aga täielikud ülikoolikraad. Otsige programme CFP juhatuse veebisaidilt: http://www.cfp.net/become-a-cfp-professional/find-an-education-program.
14
Sooritage CFP eksam. CFP eksam on seitse tundi pikk ja koosneb 170 valikvastustega küsimusest. See hõlmab investeeringuid, kindlustust, makse, pensionile jäämist ja kinnisvara planeerimist. Eksamit pakutakse kolm korda aastas ja ainult umbes 50% eksami sooritajatest läbib. Kuna eksam on nii raske, peaksite valmistuma nii hästi kui võimalik. Võite kasu saada, kui registreerute ülevaatuskursusele, mis aitab teil kogu materjali seedida.
15
Hankige oma ühise kalanduspoliitika jaoks täiendõpet. Iga kahe aasta järel peate saama 30 tundi täiendõpet, et säilitada oma CFP volikiri. Teie koolitus peab olema järgmistes valdkondades: Investeeringute juhtimine Kindlustus Töötajate hüvitised Maksude planeeriminePensioni planeerimine Kinnisvara planeerimine
16
Teenige seeria 66 litsents. USA-s kvalifitseerub see litsents teid investeerimisnõustaja esindajaks. Peate sooritama Series 66 eksami ja FINRA Series 7 eksami mõlemas järjekorras. Series 66 eksam on 100 küsimusest koosnev valikvastustega eksam, mis hõlmab finantsaruandlust, riske, klientide investeerimisstrateegiaid ja väärtpaberiregulatsiooni. FINRA Series 7 eksam kontrollib, kas teil on üldise väärtpaberiesindajana töötamiseks vajalikud teadmised. See hõlmab selliseid teemasid nagu ettevõtete väärtpaberite müük, muutuv annuiteet, munitsipaalväärtpaberid ja valitsuse väärtpaberid. Eksamil on 250 punktiga küsimust.
17
Hakka registreeritud investeerimisnõustajaks. Peate sooritama Series 65 eksamid, mis hõlmavad USA föderaalset väärtpaberiseadust. Selles on 140 valikvastustega küsimust ja see võtab aega kolm tundi. Seejärel peate registreeruma kehtiva väärtpaberikomisjoni juures. Kui haldate varasid üle 100 miljoni dollari, registreerite end väärtpaberi- ja börsikomisjonis (SEC). Kui haldate vähem, registreerite end oma osariigi väärtpaberiregulaatori juures. Kui tegutsete investeerimisnõustajana mõnes investeerimisühingus, peate end registreerima SEC-is olenemata sellest, kui palju vara te haldate.