Finantsesindaja võib täita mitmesuguseid funktsioone. Näiteks investeerimisteenuseid pakkuvas ettevõttes annab varahaldur nõu ja aitab üksikisikul investeerida ja suuri finantssündmusi planeerida. Konsultandid on teatud tüüpi finantsesindajad, kes võivad suunata suurinvestorit, näiteks pensionifondi, suunama raha finantsturgudele. Finantsesindajad leiate jaepankade asukohtadest ja investeerimismaakleritest.
Varahalduse spetsialistid saavad aidata üksikisikutel, sealhulgas jõukatel ja mittejõukatel, finantstulevikku planeerida. Need finantsesindajad saaksid aidata klientidel kinnisvara planeerimisel ja kinnisvara haldamisel kõige maksusäästlikumal viisil. Kliendi eesmärkide kindlaksmääramisel võivad varahaldurid soovitada investeerimisplaani koos strateegiaga raha paigutamiseks erinevatesse finantsturgude varaklassidesse, sealhulgas aktsiatesse ja võlakirjadesse. Väärtuslik varahaldur aitab kliendil kaitsta varasid inflatsiooniohtude ja võib-olla ka võlausaldajate eest. Lõppkokkuvõttes peaks see finantsesindaja aitama kliendil saavutada elukestvad eesmärgid pensionile jäädes ja võib-olla ka tulevastele põlvkondadele kaugemale.
Kogu finantsteenuste puhul on börsimaakler teatud tüüpi finantsesindaja, kes teeb investeerimistehinguid üksikisikute ja asutuste nimel. Need on litsentsitud finantsspetsialistid, kes on nende ülesannete täitmiseks omandanud mõne valdkonna sertifikaadi. Maaklereid on erinevat tüüpi ja mõned neist on varustatud rohkemate finantsjuhiste pakkumiseks kui teised. Täisteenust pakkuv maakler on koolitatud pakkuma klientidele investeerimisnõustamist, samas kui allahindlusmaakler piirdub tavaliselt tehingute tegemisega vastuseks klientide korraldustele.
On tavaline, et suur institutsionaalne ettevõte pöördub investeerimisnõustamise saamiseks kolmanda osapoole finantsesindaja poole. See finantsspetsialist võib institutsionaalse kliendi jaoks täita ka mõningaid logistilisi ülesandeid. Näiteks kui suur investor, näiteks mõne pensioniplaani rahastaja, otsib rahahaldurit, kes jälgiks fondi nimel varasid, võib finantsesindaja seda protsessi juhtida. Loomulikult osaleb finantsspetsialist tõenäoliselt ka valikuprotsessis, kuid võib kliendi nimel käsitleda ka kõiki huvitatud isikute esitatud esildisi ja päringuid.
Jaepangas võiks finantsesindaja olla teller, kes võtab vastu hoiuseid ja teeb klientide nimel väljamaksetehinguid. Kvalifitseeritumad panga finantsspetsialistid võivad vastutada teatud klientidele laenude, sealhulgas hüpoteeklaenude väljastamise eest. Enamik jaepanga funktsioone hõlmavad klienditeenindust ja võivad nõuda nädalavahetustel töötamist.