Finantsspetsialist on rahandusega seotud valdkonnas töötav inimene, kes aitab inimestel saavutada oma finantseesmärke. Finantsspetsialisti tüüpilisteks tööülesanneteks on klientide abistamine investeerimisotsuste tegemisel, laenutaotluste vastuvõtmine ja pikaajalise finantsplaneerimise nõustamine. Pankades töötavad finantsspetsialistid, kelle ülesanded on mitmekesised, raamatupidamisbürood aga finantsspetsialiste, kelle ülesandeks on eelkõige maksude koostamine ja raamatupidamine. Enamik finantsspetsialiste saab põhipalka, kuid neil on võimalus teenida müügipõhiselt vahendustasu.
Kui finantsspetsialist töötab pangas, täidab ta mõningaid samu ülesandeid nagu klienditeenindaja, näiteks tegeleb klientide kaebustega. Üldjuhul on finantsspetsialistid keskendunud enamasti müügile. Pangad määravad finantsspetsialistidele igakuised ja kvartalipõhised uute kontode müügieesmärgid, samuti dollaripõhised laenueesmärgid. Värskelt tööle võetud finantsspetsialistid läbivad koolituse, mille käigus õpetatakse ära tundma müügivõimalusi ja kuidas teenindusküsimusi müügiks muuta. Enamik panku nõuab finantsspetsialiste, et nad teeksid potentsiaalsetele klientidele telekonsultatsiooni müügikõnesid ja müüksid olemasolevatele klientidele uusi tooteid.
Paljudes pankades töötab litsentseeritud finantsspetsialist, kellel on investeeringute ja kindlustustoodete müümiseks vajalikud litsentsid. Litsentsiga finantsspetsialistid loovad klientidele pensionikontosid ja aitavad rikkaid kliente kinnisvara planeerimisel. Nende müüdavad kindlustustooted piirduvad tavaliselt tähtajalise elukindlustuse, kogu elukindlustuse ja annuiteetidega, kuigi eeldatakse, et nad suunavad teistele töötajatele, kes tegelevad majaomanike ja tervisekindlustustoodetega. Mõnele litsentseeritud finantsspetsialistile määratakse panga kõige kasumlikumate klientide portfell ja nad töötavad ainult nende klientidega.
Ameerika Ühendriikide sõjaväes töötavad väejuhatuse finantsspetsialistid (CFS), kes tegelevad isikliku finantsjuhtimise (PFM) programmi igapäevaste aspektidega. Rahalistes raskustes olevad teenistujad kohtuvad CFS-iga, et saada finantsnõustamist. Üksuse ülem nimetab ametisse CFS-i ning sellele ametikohale määratud isikul peavad olema laialdased teadmised investeerimisest, pangandusest, rahahaldusest ja maksundusest.
Raamatupidamisfirmad kasutavad sageli isiklikke finantsspetsialiste, kes on maksusertifikaadiga spetsialistid ja kellele on määratud hulk väärtuslikke ärikliente. Isiklikud finantsspetsialistid kohtuvad regulaarselt oma klientidega ja annavad nõu ettevõtete omandamiste, ühinemiste ja maksustamise kohta. Isiklikud finantsspetsialistid pakuvad ettevõtete omanikele ka pensioni planeerimisega seotud rahalist abi. Üldjuhul ei ole raamatupidamisbüroode palgatud finantsspetsialistidel kindlustus- või investeerimistoodete müügiluba, kuid nad saavad anda klientidele juhiseid erinevat tüüpi toodete investeerimise maksumõjude kohta.