Finantsmudeleid kasutatakse ettevõtte tulevase tulu, tulemuslikkuse ja finantsseisundi prognoosimiseks. Olenemata sellest, kas teil on ettevõte või soovite tööd finantsvaldkonnas, täiendab finantsmodelleerimine teie oskusi suurepäraselt. Mudelite loomine nõuab detailidele tähelepanu ja selle selgeks saamine võib võtta aega. Teil on vaja finantskirjaoskust ja Microsoft Exceli tugevat alust, nii et nende valdkondade harjamine võib olla teie lähtepunkt. Sealt saate finantsmudelite loomise õppimiseks kasutada videoõpetusi, õpikuid ja veebikursusi.
1
Täiendage oma täiustatud Exceli oskusi. Finantsmodelleerimine hõlmab tavaliselt Microsoft Exceli kasutamist ettevõtte tulude ja tulemuslikkuse prognoosimiseks ja analüüsimiseks. Kui te pole veel kogenud kasutaja, alustage oma Exceli oskuste parandamisega. Otsige veebist videoõpetusi ning otseteede ja valemite loendeid. Kui teil pole sellega kogemusi, võib olla kasulik registreeruda Exceli sissejuhatavale kursusele.
2
Õppige finantsaruandeid analüüsima. Finantsmudelite loomiseks peate mõistma finantsaruandeid ja neis sisalduvaid andmeid. Peate mõistma vähemalt kolme peamist finantsaruannet, milleks on: bilanss, mis on ettevõtte rahanduse üldine ülevaade. See tasakaalustab ettevõtte varad (väärtuslikud asjad) selle kohustuste (võla) ja omakapitaliga (omaniku osa või tulu). Mõlemad pooled peavad alati olema tasakaalus: kohustused pluss omakapital peavad alati võrduma varadega. Kasumiaruanne mõõdab müüki ja kulusid antud ajaperioodi jooksul. Brutokasumi arvutamiseks lahutage kogutulust müüdud kaupade maksumus (COGS või kui palju maksab toodete loomine). Puhaskasumi arvutamiseks lahutage brutokasumist kogu tegevuskulud (kõik üldkulud, nt kommunaalkulud, kindlustus, turundus- ja õiguskulud). Rahavoogude aruanne, mis võrdleb, kui palju raha ettevõttesse siseneb ja sealt välja läheb. Raha sissevool sisaldab müügitulu, laene ja investeeringuid. Raha väljavool hõlmab ostetud seadmeid, varusid ja kulusid.
3
Vaadake videoõpetusi. YouTube’is ja muudes teenustes on palju tasuta samm-sammulisi modelleerimisjuhendeid. Varuge õpetuse vaatamiseks 1–2 tundi häirimatut aega. Kuna finantsmudeli koostamine on aeganõudev ja sisaldab palju üksikasju, on enamik videojuhendeid vähemalt 30–60 minuti pikkused. Otsige oma vajadustele vastavaid õpetusi. Näiteks otsige “sissejuhatus finantsmodelleerimisse” või “stsenaariumide modelleerimise põhitõed”, kui soovite prognoosida oma väikeettevõtte tulusid ja tegevusi. Võite keskenduda ka muudele rakendustele, nagu investeerimispanganduse modelleerimine, kinnisvara modelleerimine ja muud tööstusharuspetsiifilised tehnikad. Abiks võib olla eraldi arvutite (või muude elektroonikaseadmete) kasutamine, et vaadata õpetust ja jälgida Excelis. Kui vaatate ühes arvutis ja teises on Excel avatud, ei pea te akende vahel vahetama.
4
Otsige õpikuid oma kohalikust raamatukogust. Õpikud on hea valik, kui teil pole Interneti-ühendust või kui teile ei meeldi veebijuhendeid järgida. Peaksite raamatukogust leidma kasulikke õpikuid. Raamatuid saate osta ka veebist või raamatupoest. Standardne finantsmodelleerimise õpik on Simon Benninga finantsmodelleerimine (MIT Press, 2014). Chandan Sengupta (Wiley, 2009) finantsanalüüs ja modelleerimine Exceli ja VBA abil (Wiley, 2009).
5
Alustage lihtsate stsenaariumimudelite loomist. Sisestage Exceli tabelisse andmekogum, mis sisaldab bilanssi, kasumiaruannet, rahavoogude aruannet ja muud finantsteavet. Looge eraldi leht eelduste või võimalike stsenaariumide kohta, nagu kulude muutused, müüdud kaubad, kauba hind ja maksud. Seejärel määrake järgmisel lehel valemid, et nende võimalike stsenaariumide põhjal oma ettevõtte rahaasjad välja arvutada. Kasumite ja toimivuse prognoosimiseks ning finantseesmärkide loomiseks kasutate ajaloolisi andmeid ja eeldusi. Oletame näiteks, et müüte koeraluid. Nende valmistamine maksis 5 dollarit, nende hind on 8 dollarit ning eelmisel aastal kulus 10 000 luu tootmiseks ja müümiseks 10 töötajat. Kui soovite, et teie ettevõte kasvaks aastas 10 protsenti, kasutage eelduste lehte, et prognoosida, kui palju luid teil on vaja müüa. teenib 110 protsenti eelmise aasta tuludest. Kui teie tulu oli eelmisel aastal 80 000 dollarit, soovite müüa 11 000 luud ja teenida 88 000 dollarit. Palgaarvestuse muutuste väljaselgitamiseks võite kasutada ka eelduste lehte. Kui 1 töötaja toodab 1000 luud, peate oma tootmisprognooside täitmiseks lisama 1 töötaja aastas.
6
Kasutage mudelite ehitamise harjutamiseks malle ja juhtumiuuringuid. Kui olete aluse loonud, otsige veebist otsingut “finantsmodelleerimise praktika juhtumiuuringud”. Leiate tasuta ettevõtteandmekogumeid, mida saate kasutada keerukamate mudelite loomiseks. Paljud juhtumiuuringud sisaldavad ka valmismudeleid, mida saate saab kasutada mallidena või võrrelda enda omaga.
7
Otsige tasuta ressursse. Otsige veebist “tasuta finantsmodelleerimise kursus”. Samuti võite leida ressursse, mis keskenduvad Excelile ja finantskirjaoskusele. Udemy (https://www.udemy.com/) pakub tasuta finantsmodelleerimise kursusi. Sealt leiate ka ressursse, mis maksavad alla 50 dollari (USD).
8
Investeerige veebikursuste pakettidesse või kaugõppeprogrammi. Ärikoolid ja muud mainekad organisatsioonid pakuvad veebikursusi ja paljud neist on üsna odavad. Programmi investeerimine võib säästa vaevast, milleks on vabade ressursside kontrollimine ja nende ise korraldamine. Lisaks saate kursuse loetleda oma CV-s. Loetlege kursus oma CV-s õppetöös, oma oskuste jaotises või lisage see uude jaotisse koos muude erikoolituste või kutsetunnistustega. Harvard Business Review pakub kursuste pakette arvutustabelis modelleerimine umbes 100 dollari (USD) eest: https://hbr.org/store/landing/courses.Whartoni ärikool pakub krediidivaba 5 kursuse programmi finantsmodelleerimise kohta: https://www.coursera.org/specializations /wharton-äri-finantsmodelleerimine.
9
Võtke kursus kohalikus kolledžis või ülikoolis. Kuigi see on kõige kallim variant, on isiklikult tunnis osalemine hea valik, kui eelistate praktilist, silmast silma õpet koos juhendajaga. Otsige üles kohaliku kogukonna kolledž või ülikool ja vaadake kursuste pakkumisi, et tutvuda finantsmodelleerimise tundidega.
10
Kasutage oma väikeettevõtte planeerimiseks põhimudeleid. Väikeettevõtte kasvu prognoosimiseks pole vaja keerulist 40-leheküljelist töölehte. Keskenduge õppimisele, kuidas luua lihtsaid Exceli tabeleid, et seada finantseesmärke ja prognoosida oma ettevõtte kasvu. Näiteks modelleerige oma ettevõtte kasvueesmärke, et prognoosida, mitu ühikut teil on vaja oma tulueesmärkide saavutamiseks müüa. Teie mudel aitaks teil planeerida ka ruumi ja tööjõu laiendamist. Samuti saate modelleerida muutusi COGS-is, et aidata teil kohandada oma ühikuhindu ja võtta arvesse tootmiskulude võimalikku suurenemist. Mudel, mis jälgib ühe pikaajalise kliendi teenitud kasumit, võib aidata määrate turunduseelarve ja uute klientide hankimise eesmärgid. Kui teie keskmine klient kulutab 5 aasta jooksul nädalas 50 dollarit, teenib ta tulu 13 000 dollarit. Kui teie kasumimarginaal on 21 protsenti, teenib keskmine klient viie aasta jooksul 2730 dollarit kasumit. Peate viie aasta jooksul kulutama vähem kui 2730 dollarit uue kliendi hankimise kohta, vastasel juhul kaotate raha. Näiteks kui kulutate 5 aasta jooksul turundusele 50 000 dollarit ja omandate 18 uut pikaajalist klienti, saavutate vaevalt kasumi.
11
Modelleerige võimalikud stsenaariumid, et valmistuda tööga seotud ebakindlusteks. Lisaks põhilistele finantsprognoosidele saate kasutada finantsmudeleid, et ennustada, kuidas antud stsenaarium võib teie ettevõtet mõjutada. Näited hõlmavad äkilisi muutusi tuludes, nõudluses või tootmiskuludes. Oletame, et äkilised või hooajalised nõudluse muutused on teie tööstusharus tavalised. Võite luua mudeli, et prognoosida, kuidas teie ettevõte peab nende muutustega kohanema. Näiteks kui müüte omatehtud komme ja nõudlus kasvab oktoobrist detsembrini hüppeliselt 40 protsenti, peate võib-olla rentima täiendava kommertsköögi ja palkama hooajatöötajaid. Teie mudel aitaks teil planeerida neid hooajalisi tulude ja tegevuskulude kasvu.
12
Kui vajate eriteadmisi, vaadake teavet tööstusharu spetsiifiliste mudelite kohta. Peale põhilise väikeettevõtte planeerimise on lugematul hulgal spetsialiseeritud finantsmudelite vorme. Kui soovite olla investeerimisguru, võiksite enne selle valdkonna ettevõttesse investeerimist õppida, kuidas valdkonna rahandus toimib. Kui soovite kinnisvaraga tegeleda, peaksite end kurssi viima kinnisvara finantsmodelleerimisega. Sarnaselt põhilise finantsmodelleerimisega leiate ka videoõpetusi, õpikuid ja spetsiaalsete modelleerimistehnikate kursusi.