Vähesed probleemid põhjustavad pereliikmete vahel sama palju lahkarvamusi kui pärand. Ehkki soovite oma kinnisvara võrdselt jagada, ei pruugi see olla parim lahendus kõigis olukordades. Alustage oma kinnisvara tuvastamisest ja selle väärtuse hindamisest. Seejärel kaaluge, kas mõned kasusaajad peaksid pärima rohkem kui teised. Näiteks kui teil on pereettevõte või puudega laps või kui andsite elus olles rohkem rahalist abi ühele inimesele, siis võiksite jätta oma abisaajatele ebavõrdse summa.
1
Tuvastage oma vara. Enne oma kinnisvara õiglast jagamist peate kindlaks tegema, mis teie pärandvaras on. Mõelge, milline järgmistest varadest teile kuulub: Kinnisvara. See hõlmab teie kodu, kõrvalelamuid, maatükke jne. Kui see kuulub teile, on see teie pärandvara osa. Ärihuvid. Võite olla ettevõtte omanik või partner. Otsige üles oma tegevusdokumendid ja vaadake, kas saate oma ärihuvi pärast surma üle anda.Isiklik omand. Kõik teie isiklikud esemed, sealhulgas mööbel, riided, ehted, raamatud, relvad, arvutid jne. Intellektuaalomand. Kui teil on loomingulised teosed, on need vara. Näiteks kui kirjutasite romaani, kuuluvad autoriõigused teile. Usaldusfondid ja muu vara, mis võib teile kuuluda, ilma teie nimeta.
2
Koostage finantsvarade loend. Tõenäoliselt on teil mitu finantskontot, mis on samuti osa teie kinnisvarast. Tuvastage järgmised andmed:elukindlustuspoliisid.Pensionikontod, nagu IRA-d, Roth IRA-d ja tööandja rahastatud plaanid.Investeerimiskontod, sealhulgas maaklerikontod ja investeerimisfondid.Pangakontod, sealhulgas tšeki-, säästu-, rahaturud ja CD-d.Võlgnev raha. sulle. Võib-olla olete laenu võtnud. Kes teile raha võlgneb, jääb teie pärandvara võlgu. Saate selle summa lugeda oma kinnisvara osaks.
3
Leidke vara, mis ei lähe läbi testamendi. Teil ei pruugi olla testamenti, kuid teil võib juba olla kinnisvaraplaan. Mõnda vara, nagu elukindlustus ja pensionikontod, ei jaotata testamendi kaudu. Selle asemel nimetate poliisil kasusaaja ja see inimene pärib teilt. Otsige ka mis tahes kontot või vara, millel on ellujäämise funktsioon. Näiteks võib teil olla oma abikaasa juures toitjakaotusõigusega pangakonto. See tähendab, et surma korral läheb konto automaatselt teie abikaasale, ilma et peaksite testamenti läbima. Sama võib kehtida ka sel viisil omatava kinnisvara kohta. Kinnisvaraplaani loomisel mõelge, kas soovite säilitada ellujäämise õiguse või soovite muuta saaja nimetust oma elukindlustuspoliisil ja pensionikontodel.
4
Hankige oma lahutusmääruse koopia. Kui te lahutasite, jagas kohtunik teie abieluvara. Näiteks võis kohtunik anda teie endisele poole teie pensionikontost. Peate seda teadma, enne kui jagate oma pärandvara oma kasusaajate vahel. Küsige oma lahutusadvokaadilt lahutusmääruse koopiat, kui teil seda pole. Võimalik, et peate pöörduma ka kohtusekretäri poole, et saada oma lahutusmääruse koopia. Lugege määrus hoolikalt läbi, et näha, mida te enam ei oma.
5
Lase vara hinnata. Peate teadma oma varade hetkeväärtust. Raha ja investeeringutega on see lihtne. Teisi varasid tuleb aga hinnata. Leidke kvalifitseeritud hindaja. Kvalifitseeritud hindaja peaks olema mõne riikliku ühingu liige, mille hulka kuuluvad muu hulgas Ameerika Hindajate Selts (ASA), Hindajate Rahvusvaheline Ühing (AIS) ja Rahvusvaheline Hindajate Ühing (ISA). .Pidage üksikasjalikku arvestust vara väärtuse kohta. Kuid pidage meeles, et mõne vara väärtus muutub aja jooksul ja see võib vajada uuesti hindamist.
6
Defineerige “õiglane”. Lihtsaim õiglase määratlus on “võrdne”. Kui teil on kolm last, võiksite soovida, et igaüks saaks kolmandiku teie pärandvarast. Sõltuvalt teie olukorrast võite õiglast määratleda erinevalt. Mõelge järgmisele: kui üks teie abisaajatest on puudega, võib ta pärast teie lahkumist vajada rohkem ressursse, et enda eest hoolitseda. Võite kaaluda usaldusfondi loomist nende eest hoolitsemiseks. Üks kasusaaja võib olla teie abikaasa, kellele soovite anda suurema osa oma pärandist kui oma lastele. Mõned teie kasusaajad võivad olla teie kasulapsed. Sellises olukorras pärivad nad tõenäoliselt oma bioloogilistelt vanematelt. Tõenäoliselt soovite jätta neid vähem kui oma bioloogilistele lastele. Võib-olla olete oma elu jooksul teinud ühele kasusaajale kingitusi. Näiteks oleksite võinud anda lapse kodu sissemakse. Üks abisaaja võis aidata kaasa pereettevõtte kasvatamisele. Mõistlik on jätta neile äri oma teiste laste asemel. Üks teie kasusaajatest võib raha raisata hasartmängu- või ainete kuritarvitamise sõltuvuse tõttu. Sel juhul võib usaldus aidata tagada, et nad ei saa raha kulutada, kui nad ei vasta teatud tingimustele.
7
Vajadusel jagage oma pärand võrdselt. Pange oma kinnisvara väärtus kokku ja jagage see ligikaudu võrdselt. Kui teie kinnisvara koosneb peamiselt sularahast, on see lihtne. Kuid suurem osa teie rikkusest võib olla seotud maa, kodude ja sõidukitega. Teil on mõned võimalused: jagage varad nende väärtuse alusel. Näiteks võib teil olla kaks last. Teie peamine vara on 200 000 dollari väärtuses kodu, 100 000 dollari väärtuses suvekodu ja 100 000 dollari väärtuses pensionikonto. Ühe lapse võid jätta oma kodu ja ülejäänud vara teisele lapsele. Selle tulemuseks on võrdne jaotus. Andke käsutäitjale korraldus varasid võrdselt jagada. Sisuliselt lööte purgi maha ja jätate selle vara jagamiseks oma testamenditäiturile. Andke testamenditäitjale korraldus müüa kõik ja seejärel jaotada tulu teie kasusaajatele võrdselt. Pidage meeles, et mõned varad ei lähe testamendist läbi, näiteks nagu elukindlustuspoliisid, pensionikontod ja mõned investeerimiskontod. Sellest lähtuvalt peate muutma abisaaja nimetusi, et asjad oleksid võrdsed. See tähendab, et ühisomandi osariikides (nagu California või Nevada) võib teie abikaasa siiski saada väljamakseid, isegi kui ta ei olnud teie abisaaja.
8
Küsige oma pärijatelt, kas nad soovivad sentimentaalseid kingitusi. Millelgi väikesel, näiteks nukumajal, ei pruugi olla palju rahalist väärtust. Siiski võib see olla teie noorima tütre lemmikmänguasi lapsepõlvest ja ta võib teile pahaks panna, kui te seda talle ei anna. Pärast surma saate erimeelsused ära hoida, kui küsite abisaajatelt, mida nad tahavad. Oma testamendis või usalduses saate eraldi memorandumi abil kindlaks teha, kes millise vara saab. Kindlasti mainige memorandumit oma testamendis või usalduses. Sentimentaalseid esemeid võib olla kõige lihtsam oma elu jooksul ära anda, eriti kui need pole palju väärt. Samas võib probleeme tekkida, kui sentimentaalne kingitus on väärtuslik. Näiteks mõelge kaks korda, enne kui annate lapsele pere suvelaagri, sest neile on see järve lähedal alati meeldinud. See on suur kingitus, mida teised kasusaajad pahaks panna võivad.
9
Palgake advokaat, kes aitab teil õiglase kinnisvara plaani koostada. Kui teie pärandvara pole väga lihtne, saate kasu kinnisvara planeerimise advokaadi nõuandest. Nad saavad teie kinnisvara hoolikalt analüüsida ja aidata teil otsustada, kuidas seda jagada. Hankige oma kohalikult või osariigi advokatuurilt saatekiri. Kui teil on nimi, helistage advokaadile ja määrake konsultatsioon. Küsige, kui palju konsultatsioon maksab. Tõenäoliselt saadab advokaat teile vormi, millel te loetlete oma vara. Advokaat vajab seda teavet, et aidata teil otsustada, kuidas vara oma kasusaajate vahel jagada. Täitke vorm võimalikult täielikult.
10
Jätke varad vastavate testamendiga sõidukite abil. Testament või elav usaldus on mõlemad populaarsed viisid oma varade kasusaajatele jätmiseks. Kuid need ei pruugi kõigis olukordades sobida. Kinnistuplaani loomise üks osa on sobivate sõidukite leidmine. Advokaat aitab teil kindlaks teha, kas muud võimalused on sobivad. Näiteks kui teil on puudega pärija, peaksite tõenäoliselt kasutama erivajadustega inimeste usaldust. Seda tehes võib teie pärija siiski saada riiklikku invaliidsushüvitist. Kui teil on lapsed esimesest abielust, võiksite luua QTIP-i usaldusfondi. See usaldus võimaldab teie üleelanud abikaasal elada omandis ja saada elamise ajal varadest sissetulekuid, kuid abikaasa surma korral läheb vara teie lastele.
11
Ärge unustage maksude mõju. Maksud võivad kingituse suurust vähendada, nii et kui soovite oma pärandvara võrdselt jaotada, peaksite kaaluma nende mõju. Rääkige maksude mõjust oma kinnisvaraplaneerimise advokaadiga. Näiteks võisite oma elu jooksul lapsele raha anda. Kui käsitlete seda laenuna, mis tuleb tagasi maksta, kaasnevad sellega teatud maksutagajärjed.Teie pärijatele võidakse maksta pärandimaksu nende kingitustelt. Oma raha ja vara paigutamine usaldusfondidesse ja OÜ-desse võib vähendada maksukoormust. teie kinnistul.
12
Värskendage oma kinnisvaraplaani regulaarselt. Võite koostada testamendi või usaldada 30 aastat enne surma. Vahepeal võib palju muutuda, mistõttu peate plaani värskendama. Kohtuge regulaarselt oma kinnisvaraplaneerimise advokaadiga, et vaadata üle oma rahanduses või perekonnas toimunud muutused. Teie advokaat võib teile nõu anda, kas teil on vaja nimetusi muuta. Oma kinnisvaraplaani värskendamine on eriti oluline, kui proovite oma pärandvara võrdselt jagada. Näiteks võib teie investeeringute väärtus tõusta või kukkuda. Samuti võisite müüa vara, mille kavatsesite kasusaajale kinkida. Sellistes olukordades peate võib-olla oma kinnisvaraplaani üle vaatama, et asjad oleksid võrdsed. Samuti peaksite oma kinnisvaraplaani värskendama, kui kolite teise osariiki või kui maksuseadused muutuvad.
13
Seadke ootused ette. Teie kasusaajad võivad eeldada, et nad kõik saavad teie pärandist võrdse osa. Kui jagate ebavõrdseid aktsiaid, peaksite selgitama, miks. Kirjutage oma kasusaajatele kiri või korraldage koosolek, kus räägite, kuidas te vara jätte. Halvim, mida saate teha, on pärast surma kellegi pimestamist. Samuti võivad mõned teie pärijad loota, et pärivad teatud summa raha või vara . Nad võivad isegi praegu teha otsuseid nende ootuste põhjal. On aus anda neile tõde teada enne, kui sa sured. Kui nad ei päri nii palju, kui nad ootavad, öelge neile kohe.
14
Jagage pärand võrdselt. Te ei pea pärandvara võrdselt jagama. Teie lapsed võivad aga hinnata, kui väga te neid armastate, selle põhjal, kui palju te neist lahkute. Kui teie eesmärk on vähendada lastevahelisi konflikte, peaksite tõenäoliselt jagama pärandvara võ