Laenuspetsialistiks saamiseks saab inimene valmistuda kahel viisil. Paljud pangad ja laenufirmad on valmis palkama laenuspetsialiste, kes on teeninud keskkooli või üldhariduse arendamise (GED) diplomi. Mõned ettevõtted eelistavad siiski tööle võtta inimesi, kes on teeninud sidus- või bakalaureusekraadi. Lisaks vajab laenuspetsialistiks saada soovija tavaliselt vähemalt mõningast kogemust pangas või muus finantsasutuses.
Laenuspetsialistide ülesanne on laenude menetlemine. Nad aitavad inimestel saada mitmesuguseid laene, nagu auto- ja paadilaenud, kodukapitalilaenud ja allkirjalaenud. Samuti võivad nad töödelda kommertslaene näiteks uue ettevõtte kinnisvara ja seadmete jaoks. Selle töökohaga isik vastutab sageli potentsiaalsete laenuvõtjatega kohtumise eest, et arutada laenuvõimalusi, sisestada laenutaotluse üksikasjad ettevõtte arvutisüsteemi, jälgida laenu staatust ja ajakohastada asjakohast teavet. Selle valdkonna isik võib tarbijatele laenudokumente selgitada, arutada selliseid küsimusi nagu krediidivõimelisus ja lõpuks laenuandmise lõpetada neile, kes on heaks kiidetud.
Enamik ettevõtteid ei nõua laenuspetsialistidelt kõrgkooli kraadi, seades minimaalseks vastuvõetavaks tunnistuseks keskkooli lõputunnistuse või sellega samaväärse. Laenuspetsialistiks saada sooviv isik võib siiski otsustada omandada sidus- või bakalaureusekraadi, lootes end siiski atraktiivsemaks töökandidaadiks muuta. See võib aidata tal leida rohkem töövõimalusi või isegi saada kiiremaid edutamisi. Isikul, kes soovib saada laenuspetsialistiks, võib hea olla, kui ta omandab raamatupidamise, majanduse, rahanduse või ärijuhtimise eriala.
Enamasti vajab eraisik, kes soovib saada laenuspetsialistiks, vähemalt mõningast kogemust finantsasutuses. Näiteks võib inimene asuda tööle pangatelleri või hüpoteeklaenufirma klienditeenindajana. Mõnikord alustavad selle valdkonna inimesed isegi müügiga. Vajalike kogemuste hulk on ettevõtteti erinev.
Lisaks finantsasutuse kogemusele on inimesel laenuspetsialistina edu saavutamiseks vaja teatud omadusi ja oskusi. Selle valdkonna inimene peab olema nii detailidele kui eesmärgile orienteeritud. Samuti vajab ta suurepäraseid suhtlemisoskusi nii potentsiaalsete laenuvõtjate kui ka muude finantsasutuste töötajatega suhtlemiseks. Inimene, kes soovib saada finantsspetsialistiks, vajab ka häid organiseerimisoskusi ja multitaskimise oskust.