Finantsplaneerimise sertifikaadi saamiseks võite järgida ühte mitmest võimalusest. Üks võimalus on registreeruda koolitusprogrammi, mis keskendub finantsplaneerimise sertifitseerimisele. Teatud kohalike finantsplaneerimisagentuuride tunnustatud volituste korral võite saada sertifikaadi ilma koolitusprogrammi läbimata. Tavaliselt põhineb finantsplaneerimise sertifikaadi saamine professionaalsete litsentsitasude maksmisel pärast eksami sooritamist. Kui olete sertifikaadi saanud, võite jätkata karjääri klientide nõustamisel erinevatel finantsplaneerimise teemadel.
Üldiselt on finantsplaneerimise sertifikaadi saamiseks vaja registreeruda finantsplaneerimise koolitusprogrammi. Registreerimisprotsess võib erineda, kuid tavaliselt nõuab see avalduse täitmist ning registreerumise ja kursuse tasu maksmist. Ametnikud vaatavad läbi taotlusmaterjalid ja saadavad teate teie vastuvõtmisest koolitusprogrammi.
Võib-olla soovite valida programmi, mida tunnustavad ja akrediteerivad kohalikud või piirkondlikud finantsplaneerimise ühendused. Tavaliselt on need programmid usaldusväärsed ühenduste kehtestatud eetiliste ja kutsestandardite tõttu. Üldiselt põhinevad need standardid oma piirkonna finantsplaneerimise regulatiivsetel nõuetel.
Aeg, mille soovite pühendada sertifitseeritud finantsplaneerijaks saamiseks, võib teie koolitusprogrammi valikul olla oluline. Bakalaureusekraad kestab tavaliselt neli aastat ja seda on sageli vaja esialgse sertifikaadi staatuse saamiseks. Kraadiõppe puhul kestab enamik programme kuni kaks aastat ja need laiendavad bakalaureuseõppe käigus omandatud põhiteadmisi. Sertifitseerimisprotsess ise võtab tavaliselt kõige lühema aja. Mõnel juhul nõuab tunnistuse programm tavaliselt bakalaureuse kraadi, varasemat töökogemust või mõlema kombinatsiooni.
Enamik sertifitseerimiskursusi on suunatud materjalile, mida sageli sertifitseerimiseksamil käsitletakse. Üldiselt hõlmab sertifitseerimise eksam jooksvaid finantsplaneerimisega seotud teemasid. Need teemad võivad hõlmata investeerimistooteid, finantssektori suundumusi ja finantsturu regulatiivseid juhiseid.
Eksamiks valmistumine ja eksami sooritamine on finantsplaneerimise sertifikaadi saamiseks hädavajalik. Valdkonnaeksperdid soovitavad tavaliselt eksamiks valmistumiseks uurida finantsplaneerimisega seotud teemasid. Mõned asutused võivad pakkuda teile enne eksami sooritamist tutvumiseks õppematerjale.
Kui teil on teatud volitused, võite enne sertifitseerimiseksami sooritamist loobuda sertifitseerimisprogrammis registreerumisest. Sul võib olla näiteks mitmeaastane töökogemus finantsplaneerimise valdkonnas. Koolitusprogrammist möödahiilimise võimalus sõltub tavaliselt teie piirkonna nõuetest finantsplaneerimise harjutamiseks.
Olge valmis finantsplaneerimise sertifikaadi eest tasu maksma. Üldjuhul on esialgne tasu, mis katab eksami kulud ja ühingu liikmemaksud. Kui otsustate sertifikaadi säilitada, makstakse hilisemaid tasusid kord aastas või iga kahe aasta järel.