Omavalitsused kasutavad pankrotiavalduse esitamiseks Ameerika Ühendriikide pankrotiseadustiku jaotist 11 ja 9. peatükki. 9. peatükk on föderaalvalitsuse süsteem, mis aitab omavalitsustel oma võlgu lahendada ja seda on mitu korda muudetud, et vältida osariikide suveräänsete õiguste rikkumist. 9. peatüki kohaselt on omavalitsused kaitstud kohtuasjade eest ja võlausaldajatele tehakse kohtuotsused, et pidada läbirääkimisi võlgade lahendamise üle. Abikõlblikud omavalitsused on laiaulatuslikud ja võivad hõlmata maakondi ja koolipiirkondi, kui neid kontrollib riik. Pankrotikohtutel on 9. peatükis sätestatud juhtumite menetlemisel piiratud võim. Nad ei saa sekkuda valla õigustesse kasutada oma vara ega sekkuda selle tuludesse.
9. peatükk erineb teistest pankrotisätetest, kuna omavalitsused on sageli seadusega kaitstud oma varade likvideerimise ja saadud tulu võlausaldajatele jaotamise eest. Föderaalsetel pankrotikohtutel on Ameerika Ühendriikide põhiseaduse kümnenda muudatuse tõttu, mis keelab osariigi suveräänsuse föderaalse rikkumise, palju rohkem piiranguid ja piiranguid. Kui föderaalne pankrotikohus sunniks omavalitsusi oma varasid likvideerima, võiks seda pidada kümnenda muudatuse rikkumiseks. See on sama põhjus, miks pankrotikohtutel on sageli keelatud 9. peatüki alusel esitatud hagi lahendamiseks omavalitsusi laiali saata. Pankrotikohtu kolm ülesannet on sellistel juhtudel sageli vallavalitsuse avalduse rahuldamine, võlgade tasumise kava kinnitamine ja plaani elluviimise kinnitamine.
Omavalitsused võivad algatada asja pankrotiseadustiku alusel avalduse esitamisega. Sageli nõutakse neilt ka võlausaldajate nimekirja ja nõutavad andmed võla kohta koos avalduse esitamisega või muul pankrotikohtu korraldusel. Apellatsioonikohtu esimees määrab sageli pärast avalduse esitamist asja menetlemiseks pankrotikohtuniku. Muude pankrotijuhtumite puhul vastutab kohtusekretär kohtuasjade määramise eest. Tihti vastutab ametnik võlausaldajatele ja teistele 9. peatüki esitamisest teavitamise eest, mis hõlmab teatise avaldamist kohalikus ajalehes ettenähtud aja jooksul.
Võlausaldajad on 9. peatükis sätestatud pankrotimenetluses sageli piiratumad kui muude pankrotiavalduste puhul. Näiteks ei ole võlausaldajatel lubatud teha ettepanekuid, mis konkureerivad omavalitsuse pakutuga. Vallaplaneering surutakse sageli võlausaldajatele peale, isegi kui nad sellega ei nõustu. Pankrotikohus ei saa sekkuda valla tegevusse pankrotiprotsessi ajal.