Kindlustusagent aitab inimestel hankida muu hulgas kõige sobivamaid poliise elu-, tervise- ja varakindlustuse jaoks. Ta võib töötada kindlustusseltsis, tegeledes aktiivselt konsultatsioonide ja müügiga või töötada iseseisvalt maaklerina, uurides mitme teenusepakkuja kindlustusplaane, et aidata inimesel valida õige. Üksikisik, kes soovib saada kindlustusagendiks, ei vaja alati kõrgkooli kraadi, kuigi paljud ettevõtted eelistavad kandidaate, kellel on keskkoolijärgne hariduskogemus ärijuhtimise rahanduse või majanduse alal. Lisaks peavad uued agendid sooritama kirjalikud litsentsieksamid, mida haldab nende konkreetne riik või osariik.
Inimene, kes loodab saada kindlustusagendiks, saab ärist põhjapanevaid teadmisi omandada, kui osaleb keskkoolis ja kolledžis majandus- ja ärikursustel. Kuna tänapäevased kindlustusasutused tuginevad poliiside arvutamisel ja klientidega suhtlemisel tavaliselt arvutitele, on tulevastel agentidel oluline tutvuda Interneti ning populaarsete tekstitöötlus- ja tabelarvutirakendustega. Paljud õpilased otsustavad omandada väärtuslikke klienditeeninduskogemusi, töötades jaekauplustes, hotellides või muudes asutustes, kus töötajad suhtlevad otse avalikkusega. Laialdane müügikogemus valmistab üksikisiku ette kiireks ja sageli keeruliseks ülesandeks müüa kindlustust ettevõtetele ja eraisikutele.
Paljud lootusrikkad kindlustusagendid leiavad algtaseme töökoha kindlustusfirmades administratiivassistentide ja ametnikena. Sellistel töökohtadel töötades saavad üksikisikud õppida kindlustusvaldkonna põhitõdesid ja luua professionaalseid suhteid väljakujunenud agentide ja teiste ettevõtte spetsialistidega. Tööandjad tunnustavad sageli kvalifitseeritud algtaseme töötaja võimeid ja võivad pakkuda talle võimalust saada ettevõttes kindlustusagendiks.
Enamikus riikides peab üksikisik kindlustusagendiks saamiseks läbima ulatuslikud litsentsieksamid. Litsentsieksameid reguleerib osariik või riik, kus isik kavatseb praktiseerida. Paljud kohad julgustavad potentsiaalseid agente läbima koolitusi, et valmistada neid ette litsentsikatseteks. Inimene on sageli kohustatud läbima rea eksameid, mis mõõdavad tema arusaamist põhilistest tööprotseduuridest, kindlustusseadustest ja -määrustest, eetikast ja konfidentsiaalsusest. Pärast eksamite sooritamist võib üksikisik saada ametlikult kindlustusagendiks ja otsida selles ettevõttes tööd.
Paljud uued agendid koolitavad teatud aja kogenud spetsialistide juhendamisel, õppides ettevõtte spetsiifilisi tavasid ja protseduure. Praktikandil, kes näitab üles piisavat pädevust, võidakse lubada müüa põhipoliise. Aja ja tõestatud sobivuse korral antakse agendile võimalus iseseisvalt tööle asuda.