Mõistet kinnisvara planeerimine kasutatakse üksikisiku surma korral väljamaksete plaani väljatöötamise protsessi kirjeldamiseks. Kinnisvaraplaneerimisega seotud töökohtadel töötavatel inimestel on tavaliselt õigusteaduse või finantsvaldkonna taust. Paljudel neist isikutest on kolledžikraad ning ametialased volikirjad ja litsentsid, samas kui teised kinnisvaraplaneerimisega seotud töökohad on inimesed, kes täidavad haldusülesandeid ja kellel ei ole tööstusharuspetsiifilisi akadeemilisi või kutsetunnistusi.
Pärandamiseeskirjad on sageli keerulised; Pärandvara väljamaksmisega seotud keerukatesse kohtulahingutesse satuvad sageli ka seadusjärgsete ja mittetäieliku testamendiga isikute perekonnad ja võlausaldajad. Järelikult kasutavad advokaadibürood kinnisvara planeerimise töökohtadel palju litsentseeritud advokaate. Testamisega seotud reeglid on sageli piirkonniti erinevad, sel juhul võib konkreetne advokaat aidata ainult kliente, kelle varad asuvad kindlas piirkonnas. Litsentsiga advokaate abistavad sageli õigusabi, kes on tavaliselt õppinud mõnda kolledži tasemel õigusteadust, kuid kes ei käinud õigusteaduskonnas või ei saanud sellel kutsealal praktiseerimiseks litsentsi. Kuigi paljud advokaadid ja õigusabilised töötavad suurtes ettevõtetes, on teised füüsilisest isikust ettevõtjad, kes võivad aidata kliente ka muudes küsimustes peale kinnisvara planeerimise.
Finantsspetsialistid, sealhulgas pankurid ja investeerimismaaklerid, töötavad sageli kinnisvara planeerimise alal. Need isikud töötavad sageli suurtes kommertspankades või maaklerfirmades ja aitavad jõukatel isikutel investeerida oma sularaha väärtpaberitesse, mida saab hõlpsasti pärijatele edasi anda. Lisaks palkavad mõned finantsettevõtted kinnisvara planeerimise töökohtadel diplomeeritud raamatupidajaid ja maksunõustajaid ning need isikud aitavad oma klientidel oma varasid maksusäästlikult korraldada. Mõnes riigis saavad inimesed kindlustuslepinguid kasusaajatele edasi anda ilma testamendi- või tulumaksu maksmata ning mõned kinnisvara planeerimisega seotud inimesed on litsentseeritud kindlustusagendid. Suuremate pankade töötajatel on mõnikord luba müüa kindlustust, anda maksunõustamist ja müüa väärtpabereid. Sel juhul saavad kliendid suurema osa oma kinnisvara planeerimisest teha ühe spetsialisti abiga.
Heategevusorganisatsioonid toetuvad sageli suurel määral jõukate heategijate annetustele; paljudes mittetulundusühingutes töötavad administraatorid, kelle ülesandeks on võimalike annetajatega ühendust võtta ja korraldada sularahaarvelduste ülekandmine organisatsioonile. Nendel isikutel peavad olema head suhtlemis- ja haldusoskused, kuid tavaliselt ei nõua tööandjad nendelt inimestelt kolledži kursuste või tööstusharuga seotud sertifitseerimiskursuste läbimist. Paljudes ülikoolides ja koolides töötavad inimesed ka sarnastes ametites.