Hallatav konto on personaalselt kohandatud investeerimisportfell, mida haldab professionaalne juht. Kui investoril on hallatav konto, annab ta investeeringute haldurile volitused selle konto jaoks väärtpabereid osta ja müüa, ilma et oleks vaja luba küsida. Sisuliselt on halduril õigus teha investori kontol kõiki tehinguotsuseid vastavalt konkreetsetele eesmärkidele ja eesmärkidele.
Erinevalt teist tüüpi investeerimiskontodest on hallatav konto mõeldud üksnes üksiku investori vajaduste rahuldamiseks, mitte investorite rühma jaoks. Näiteks võib investeerimisfond segada tuhandete klientide varasid, samas kui hallatav konto koosneb vaid ühe investori varast. Hallatava konto omanik võib olla üksikisik või organisatsioon.
Igal hallatud kontol on konkreetsed eesmärgid. Näiteks võib üksikisik otsustada investeerida kasvu, sissetuleku või mõlema kombinatsiooni eesmärgil. Hallatava konto omanikul on vabadus oma portfelli kohandada, valides konkreetse aktsia või võlakirja või ühe välja jätta.
Hallatud kontosid on kolm peamist tüüpi. Tavalist hallatavat kontot haldab professionaalne investeerimisjuht. Mitme valdkonnaga hallatavaid kontosid haldab grupp haldureid, millest igaühel on erinev eriala, ja need pakuvad suuremat investeeringute mitmekesisust. Investeerimisfondide hallatavad kontod investeeritakse üksikute väärtpaberite asemel erinevatesse investeerimisfondidesse.
Varem olid hallatavad kontod tavaliselt saadaval ainult väga jõukatele. Tänapäeval on neil aga laiem kliente. Kuigi mõned professionaalsed juhid otsustavad määrata minimaalseks investeeringusummaks üks miljon dollarit või rohkem, on paljud nõus haldama kontosid, mille minimaalsed investeeringud on kuni 50,000 XNUMX dollarit.
Sageli otsustab investor otsida abi finantsnõustajalt. Finantsnõustaja ülesanne on mõista investori eesmärke ja aidata välja töötada plaan nende saavutamiseks. Sageli soovitab finantsnõustaja kliendil hallatud konto avada. Mõnikord võib nõustaja isegi soovitada kliendil osta rohkem kui üks hallatud konto.
Hallatud kontosid pakkuvaid ettevõtteid on palju. Igal ettevõttel on investeerimisfilosoofia, maine ja teenindustaseme osas midagi erinevat pakkuda. Kuna ettevõtteid, mille hulgast valida on palju, on investoritel vabadus uurida ja valida ettevõtteid, mis pakuvad kõige isikupärasemat teenust madalaima tasu eest.